A kriptovaluták kettős arca
A kriptovaluták által nyújtott technológiai innovációk szerepe a kiberbűncselekményekben, 1. rész
Copyright (c) 2026 Benke Bálint Péter
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial-NoDerivatives 4.0 International License.
Absztrakt
A digitális világ dinamikus fejlődése alapjaiban alakította át a pénzügyi tranzakciók működését, amelyben a kriptovaluták megjelenése új korszakot nyitott. Az olyan decentralizált eszközök, mint a Monero, Zcash és Dash lehetővé teszik az anonim és gyors pénzmozgásokat, komoly kihívások elé állítva a hagyományos ellenőrzési mechanizmusokat. Bár e technológiák számos előnyt hordoznak, jelentős biztonsági kockázatokat is rejtenek. Anonimitásuk és szabályozatlanságuk különösen vonzóvá teszi őket a bűnözők számára pénzmosás, csalás, zsarolóvírus-támadások és terrorizmusfinanszírozás céljára. A dark web piacterei tovább erősítik ezen eszközök illegális felhasználását azáltal, hogy anonim hozzáférést biztosítanak illegális szolgáltatásokhoz, jelentősen megnehezítve a bűnüldöző szervek munkáját. A tanulmánysorozat első része a releváns tudományos és szakirodalom feldolgozásán, valamint esettanulmányok elemzésén keresztül ad áttekintést a témáról. A második rész empirikus kutatásra támaszkodva vizsgálja a rendvédelmi szervek gyakorlati tapasztalatait a kriptovalutákhoz kapcsolódó bűncselekményekkel kapcsolatban.
Kulcsszavak:
Hogyan kell idézni
Hivatkozások
ALBRECHT, Chad et al. (2019): The Use of Cryptocurrencies in the Money Laundering Process. Journal of Money Laundering Control, 22(2), 210–216. Online: https://doi.org/10.1108/JMLC-12-2017-0074
ALFIERI, Carolyn (2022): Cryptocurrency and National Security. International Journal on Criminology, 9(1), 21–48. Online: https://doi.org/10.18278/ijc.9.1.3
BAUM, Stafford C. (2018): Cryptocurrency Fraud: A Look Into the Frontier of Fraud. Honors College Theses, 2018. november 19. Online: https://digitalcommons.georgiasouthern.edu/honors-theses/375
BEERMAN, Jack et al. (2023): A Review of Colonial Pipeline Ransomware Attack. 2023 IEEE/ACM 23rd International Symposium on Cluster, Cloud and Internet Computing Workshops (CCGridW), 8–15. Online: https://doi.org/10.1109/CCGridW59191.2023.00017
BERRY, Hala Strohmier (2022): The Evolution of Cryptocurrency and Cyber Attacks. 2022 International Conference on Computer and Applications (ICCA), 1–7. Online: https://doi.org/10.1109/ICCA56443.2022.10039632
Chainalysis (2024): The Chainalysis 2024 Crypto Crime Report. Online: https://go.chainalysis.com/crypto-crime-2024.html
Chainalysis (2025): 2025 Crypto Crime Report. Online: https://go.chainalysis.com/2025-Crypto-Crime-Report.html
CoinMarketCap (2024): Binance Delists Privacy-Focused Cryptocurrencies in Multiple European Countries. Online: https://coinmarketcap.com/academy/article/binance-delists-privacy-focused-cryptocurrencies-in-multiple-european-countries
CUSTERS, Bart – OERLEMANS, Jan-Jaap – POOL, Ronald (2020): Laundering the Profits of Ransomware: Money Laundering Methods for Vouchers and Cryptocurrencies. European Journal of Crime, Criminal Law and Criminal Justice, 28, 121–152. Online: https://doi.org/10.1163/15718174-02802002
European Union (2023): Regulation 2023/1114. Online: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2023/1114/oj/eng
European Union (2024a): Directive 2024/1640. Online: https://eur-lex.europa.eu/eli/dir/2024/1640/oj/eng
European Union (2024b): Regulation 2024/1624. Online: https://eur-lex.europa.eu/eli/reg/2024/1624/oj/eng
Europol (2015): Darknets - IOCTA 2015. Online: https://www.europol.europa.eu/iocta/2015/darknets.html
FATF (2021): 12 Month Review of the Revised FATF Standards. Virtual Assets and VASPs. Online: https://www.fatf-gafi.org/en/publications/Fatfrecommendations/12-month-review-virtual-assets-vasps.html
Intel 471 (2025): How Cryptomixers Allow Cybercriminals to Clean Their Ransoms. Online: https://intel471.com/blog/cryptomixers-ransomware
KAMPS, Josh – KLEINBERG, Bennett (2018): To the Moon: Defining and Detecting Cryptocurrency Pump-and-Dumps. Crime Science, 7, 18. Online: https://doi.org/10.1186/s40163-018-0093-5
KAVALLIEROS, Dimitrios et al. (2021): Understanding the Dark Web. In AKHGAR, Babak et al. (szerk.): Dark Web Investigation. Security Informatics and Law Enforcement. Cham: Springer, 3–26. Online: https://doi.org/10.1007/978-3-030-55343-2_1
KERR, David S. et al. (2023): Cryptocurrency Risks, Fraud Cases, and Financial Performance. Risks, 11(3), 51. Online: https://doi.org/10.3390/risks11030051
LEVI, Michael (2002): Money Laundering and Its Regulation. The ANNALS of the American Academy of Political and Social Science, 582(1), 181–194. Online: https://doi.org/10.1177/000271620258200113
LI, Yannan et al. (2021): Traceable Monero: Anonymous Cryptocurrency with Enhanced Accountability. IEEE Transactions on Dependable and Secure Computing, 18(2), 679–691. Online: https://doi.org/10.1109/TDSC.2019.2910058
MAJUMDER, Amit – ROUTH, Megnath – SINGHA, Dipayan (2019): A Conceptual Study on the Emergence of Cryptocurrency Economy and Its Nexus with Terrorism Financing. In DAS, Ramesh Chandra (szerk.): The Impact of Global Terrorism on Economic and Political Development. Emerald Publishing Limited, 125–138. Online: https://doi.org/10.1108/978-1-78769-919-920191012
MARIANI, Juraj – HOMOLIAK, Ivan (2025): SoK: A Survey of Mixing Techniques and Mixers for Cryptocurrencies. arXiv, 2025. április 28. Online: https://doi.org/10.48550/arXiv.2504.20296
Monero (2024): Moneropedia: Ring Signature. Online: https://www.getMonero.org/resources/Moneropedia/ringsignatures.html
MUKHOPADHYAY, Ujan et al. (2016): A Brief Survey of Cryptocurrency Systems. 2016 14th Annual Conference on Privacy, Security and Trust (PST), 745–752. Online: https://doi.org/10.1109/PST.2016.7906988
NAKAMOTO, Satoshi (2008): Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System. Online: https://www.researchgate.net/publication/228640975_Bitcoin_A_Peer-to-Peer_Electronic_Cash_System
NOETHER, Shen (2015): Ring Signature Confidential Transactions for Monero. Cryptology ePrint Archive. Online: https://eprint.iacr.org/2015/1098
SCHNEIDER, Friedrich – WINDISCHBAUER, Ursula (2008): Money Laundering: Some Facts. European Journal of Law and Economics, 26(3), 387–404. Online: https://doi.org/10.1007/s10657-008-9070-x
Southern District of New York (2025): Founders of Samourai Wallet Cryptocurrency Mixing Service Plead Guilty. United States Department of Justice, 2025. augusztus 6. Online: https://www.justice.gov/usao-sdny/pr/founders-samourai-wallet-cryptocurrency-mixing-service-plead-guilty
TEKINER, Ege et al. (2021): SoK: Cryptojacking Malware. 2021 IEEE European Symposium on Security and Privacy (EuroS&P), 120–139. Online: https://doi.org/10.1109/EuroSP51992.2021.00019
The Hacker News (2024): Bohemia and Cannabia Dark Web Markets Taken Down After Joint Police Operation. Online: https://thehackernews.com/2024/10/bohemia-and-cannabia-dark-web-markets.html
TRM Labs (2025): 2025 Crypto Crime Report. Online: https://www.trmlabs.com/resources/reports/2025-crypto-crime-report
Unix Autó Kft. (2024): Hírlevél. Online: https://www.unixauto.hu/hirlevel/hackertamadas
ZHANG, Zongyang et al. (2020): A Refined Analysis of Zcash Anonymity. IEEE Access, 8, 31845–31853. Online: https://doi.org/10.1109/ACCESS.2020.2973291